Syarikat Yang Disenarai Hitam Oleh Bank Negara Malaysia (BNM)

By | Jun 13, 2016

Assalamualaikum dan selamat sejahtera.

Bank Negara Malaysia (BNM) diingatkan kepada orang awam bahawa senarai syarikat dan laman web yang mana adalah tidak membenarkan mahupun meluluskan di bawah undang-undang berkaitan dan peraturan ditadbir oleh BNM.

Sila ambil perhatian bahawa senarai ini tidak lengkap dan cuma digunakan sebagai satu panduan kepada ahli masyarakat berdasarkan maklumat dan pertanyaan diterima oleh senarai BNM. Ia akan dikemas kini dari masa ke semasa untuk rujukan orang ramai.

Muat Turun Senarai Syarikat Yang Disenarai Hitam Oleh Bank Negara Malaysia (BNM) di bawah ini:

Senarai Syarikat dan Laman Web

Siapakah boleh menyediakan perkhidmatan kewangan di Malaysia?

Hanya institusi kewangan iaitu bank, syarikat-syarikat insurans dan pengendali takaful serta pengurup wang, pembekal-pembekal perkhidmatan pengiriman dan pemborong-pemborong mata wang (kini dikenali sebagai “perniagaan perkhidmatan wang”) yang dilesenkan oleh BNM di bawah undang-undang berkaitan dan peraturan ditadbir oleh BNM dibenarkan menyediakan perkhidmatan kewangan di Malaysia.

Senarai penyedia perkhidmatan kewangan berlesen boleh dilayari melalui URL berikut:

Muat Turun Senarai Syarikat Yang Disenarai Hitam Oleh Bank Negara Malaysia (BNM) di bawah ini:

Senarai Syarikat dan Laman Web

Mengapa harus pengguna berhati-hati apabila mengendalikan entiti-entiti atau orang yang tidak diiktiraf?

Kesan dan Akibat:

  • Perlindungan pengguna di bawah undang-undang ditadbir oleh BNM tidak sah untuk orang awam yang memilih untuk memilih penyedia perkhidmatan kewangan haram.
  • Orang ramai yang menyertai aktiviti-aktiviti kewangan haram boleh juga dicaj / ditangkap di bawah undang-undang kerana bersubahat kepada pengendali kegiatan haram.

Maka, orang awam seharusnya tidak:

  • Bertemu atau berjumpa mana-mana penyedia perkhidmatan kewangan haram;
  • Dedahkan atau mendedahkan kelayakan kewangan peribadi kepada mana-mana daripada penyedia perkhidmatan kewangan haram; dan
  • Libatkan atau melibatkan diri dengan mana-mana daripada penyedia perkhidmatan kewangan haram.

Muat Turun Senarai Syarikat Yang Disenarai Hitam Oleh Bank Negara Malaysia (BNM) di bawah ini:

Senarai Syarikat dan Laman Web

Bagaimana untuk mengesan satu skim haram?

Orang awam dinasihatkan untuk berhati-hati dan tidak menjadi mangsa kepada skim-skim ini. Jadi berjaga-jaga dan cari sifat-sifat biasa berikut skim-skim haram ini:

Pendekatan oleh pengendali mungkin telah dibuat secara mel, telefon, Internet atau secara peribadi , tetapi niat sentiasa yang sama , iaitu untuk ambil wang dari mangsa tidak menyangka untuk barangan atau perkhidmatan yang mereka tidak mempunyainya.

Skim yang janji kadar faedah, pulangan atau keuntungan, yang lebih tinggi daripada pulangan ditawarkan oleh institusi kewangan berlesen untuk deposit mereka.

Janji pulangan tinggi bertujuan untuk menarik anggota orang awam menyertai skim dan pelabur mungkin tidak diberi salinan mana-mana dokumentasi termasuk perjanjian oleh pengendali.

Juga tiada jaminan yang pengendali skim sedemikian boleh terus bayar pulangan tinggi.

Pada permulaan skim sedemikian, pengendali mampu guna wang menerima dari penyimpan-penyimpan berikutnya membayar pulangan tinggi atau membayar balik jumlah pokok kepada penyimpan-penyimpan terdahulu.

Bagaimanapun , pengendali tidak boleh membeli deposit sama atau lebih banyak usaha niaga menguntungkan atau pelaburan dan oleh itu tidak dapat untuk bertahan pulangan tinggi atau pembayaran balik berjanji kepada penyimpan-penyimpan mereka.

Sila perhatikan bahawa skim-skim ini akan gagal akhirnya apabila tiada deposit baru secara berterusan diterima oleh pengendali. Di masa sedemikian, skim cepat kaya akan jatuh dan pendeposit atau pelabur akan kehilangan pelaburan mereka.

Untuk lebih contoh entiti-entiti kewangan haram dan mencurigakan dan aktiviti, sila lawat laman web Financial Fraud Alert.

Muat Turun Senarai Syarikat Yang Disenarai Hitam Oleh Bank Negara Malaysia (BNM) di bawah ini:

Senarai Syarikat dan Laman Web

Laporkan Kepada BNM Segera Jika Berlaku Aktiviti Mencurigakan

Orang awam dinasihatkan untuk melaporkan mana-mana aktiviti yang mencurigakan atau haram atau entiti kepada BNM di:

BNMTELELINK (Bank Negara Malaysia Contact Centre)
1-300-88-5465 atau
E-mel: bnmtelelink@bnm.gov.my

Antara aktiviti-aktiviti kewangan haram yang boleh dilaporkan kepada BNM:

  • Mengambil Deposit Haram
  • Skim Perdagangan Tukaran Asing Yang Haram
  • Aktiviti-aktiviti Perniagaan Perkhidmatan Wang Haram
  • ‘Market Conduct’ atau ‘Practices’ secara tidak sah oleh pemegang lesen BNM
  • Penyalahgunaan maklumat dari BNM dan Nama dan Jawatan Pegawai Kanan
  • Lain-lain aktiviti Kewangan yang tidak sah disebut dengan nyata dalam undang-undang relevan dan peraturan ditadbir oleh BNM

Laporan ini juga boleh dihantar melalui Pejabat BNM berkenaan dan cawangan di Malaysia:

BNM Regional Office Pulau Pinang
Jalan Corner Light
10200 Pulau Pinang
Tel: 604-258 7588
BNM Regional Office Johor Bahru
Jalan Bukit Timbalan
80000 Johor Bahru
Johor Darul Takzim
Tel: 607-225 7888
BNM Kota Kinabalu Branch
Jalan Lapan Belas
88000 Kota Kinabalu
Sabah
Tel: 6088-211-211
BNM Kuala Terengganu Branch
Jalan Sultan Mohamad
21100 Kuala Terengganu
Terengganu Darul Iman
Tel: 609-622-0571
BNM Kuching Branch
Jalan Satok
93000 Kuching
Sarawak
Tel: 6082-252-311

Anda juga boleh melaporkannya ke agensi-agensi lain seperti di bawah:

  1. Securities Commission (SC) : www.sc.com.my
  2. Kementerian Perdagangan Dalam Negeri, Koperasi dan Kepenggunaan (KPDNKK) :www.kpdnkk.gov.my
  3. Suruhanjaya Koperasi Malaysia : www.skm.gov.my
  4. Suruhanjaya Komunikasi dan Multimedia Malaysia : www.skmm.gov.my
  5. Suruhanjaya Syarikat Malaysia : www.ssm.com.my
  6. Polis Diraja Malaysia : www.rmp.gov.my

Muat Turun Senarai Syarikat Yang Disenarai Hitam Oleh Bank Negara Malaysia (BNM) di bawah ini:

Senarai Syarikat dan Laman Web

Sumber dari Bank Negara Malaysia.

 

2 thoughts on “Syarikat Yang Disenarai Hitam Oleh Bank Negara Malaysia (BNM)

  1. As

    Semoga ramai yang tidak tertipu atau mudah terpedaya dengan penipuan scam atau syarikat pinjaman wang yang diiklankan di tepi-tepi jalan

    Reply
  2. Syed Faris Shah

    Assalamualaikum…

    Saya ingin mendapatkan sedikit penerangan mengenai syarikat di senaraihitam oleh BNM.
    1. Apakah tindakan BNM setelah syarikat berkenaan di senaraihitam?
    2. Kesan langsung atau tidak langsung kepada syarikat berkenaan?
    3. Apakah syarikat berkenaan masih boleh meneruskan operasinya?

    Terima kasih

    Reply

Tinggalkan Balasan

Alamat e-mel anda tidak akan disiarkan. Medan diperlukan ditanda dengan *